Британское золото стареет

П.Д. Луняшин — советник председателя Союза старателей России, ветеран Крайнего Севера.






Британская Империя

Британскую империю называют крупнейшим государством за всю историю человечества, она была одним из самых великих экономических союзов в мире и просуществовала более 400 лет! Её история началась с первыми плаваниями англичан в Новый Свет в 1583 г. и закончилась в 1997 г. после передачи последней колонии — Гонконга — под юрисдикцию Китая. Своего расцвета империя достигла в начале ХХ века: в 1921 г. её площадь составляла 31,9 млн км2 (23 % территории суши Земли), у неё были колонии на всех континентах. К началу Второй мировой войны в Британской империи проживали чуть более 531 млн человек — около 24 % общей численности населения мира. В Британскую империю, помимо Англии, в разные годы входило 69 стран, включая Ирландию, Индию, Афганистан, Пакистан, Египет, Канаду, США, Австралию, Новую Зеландию, Катар, Южную Африку. Первые утраты своих колониальных владений (в Северной Америке) Англия понесла ещё в ХVIII веке. По-разному оценивается то, насколько велик был доход короны от американских территорий, тем не менее за эти колонии Соединённое Королевство вело долгую и кровопролитную борьбу, которая вошла в историю как война за независимость США. Союз тринадцати колоний добивался прав на самоуправление и выступал против введения очередных налогов в пользу метрополии. Конфликт обострился, когда британский парламент отверг эти требования и показательно установил новые сборы. В 1775 г. из колоний были изгнаны королевские чиновники. Началась война, которая продлилась более 8 лет и унесла жизни десятков тысяч людей. Жители колоний отстояли своё право на независимость и создание Соединённых Штатов. Британской Империи удалось продержаться на мировой арене невероятно долго. Империя способствовала распространению в своих владениях новых технологий, английского языка и торговли. В большинстве колоний образовалась инфраструктура, необходимая для создания независимой экономики. Страны Африки и Азии использовались как поставщики сырья. В результате политических игр и военных действий в течение ХIХ века неоднократно менялись правители в колониальных странах, создавались новые союзы, например, Южно-Африканский союз, который объединил в себе большинство британских колоний в Африке. Южная Африка приносила метрополии очень серьёзный доход. Вывоз ресурсов сопровождался особенно жёстким подавлением местного населения. У темнокожих долгое время не было даже права голоса. В 1910 г. новообразованный Южно-Африканский союз объявлен доминионом, а независимость была провозглашена только в 1961 г. Это были годы максимального напряжения в межрасовых отношениях в стране. Дискриминация была закреплена в законах, которые вопреки международному давлению сохранялись до начала 1990-х. Лишь в 1994 г. прошли первые всеобщие выборы.

К началу ХХ века все основные колонии Британской империи приобрели статус доминиона, имели парламентарно-монархическое правление, признавая своим монархом и главой государства британского короля. В то же время экономика Британии продолжала укрепляться, и во время мирных периодов ХХ века экспорт в колониях и доминионах увеличился с 32 до 39 %, а импорт товаров — с 24 до 37 %. Но Первая Мировая Война показала, что Британия уже не так сильна. С 1918 г. мировое лидерство переходит к США — Великобритания переживала серьёзный кризис. После Второй Мировой Войны мир сильно изменился, колонии стали требовать независимости от Великобритании. В 1947 г. стала самостоятельным государством Индия. За ней последовали многие другие страны. Часть из них остались под формальной властью Соединенного Королевства и вошли в Содружество Наций (Com monwealth) — это 16 государств, главой которых официально является король Англии, но управляют странами генерал-губернаторы, назначенные Британским правительством. В Содружество наций входят Канада, Ямайка, Австралия, Новая Зеландия и другие страны.

Золото царской России в английских банках

К началу первой мировой войны в хранилищах Государственного банка Российской империи находилось 1312,3 т золота на сумму 1,688 млрд руб. Кроме золота Центробанка, в России в обращении находились золотые монеты на сумму 467,7 млн руб. (362,1 т), которые остались на руках у населения. В ходе войны треть золота в слитках перекочевывало в Англию в качестве платы за кредиты на производство вооружения. Первая отправка была сделана в октябре 1914 г. — 58,6 т на сумму 75,68 млн руб. Эта партия была продана, все последующие обеспечивали так называемый «английский кредит» на сумму 200 млн фунтов стерлингов (1,892 млрд руб.), предоставленный правительством Великобритании осенью 1915 г. «в качестве покрытия для выпусков кредитных билетов». В Англию было отправлено 293 т золота — в декабре 1915 г., июне и ноябре 1916 г. (73,24 т, 73,24 т и 146,48 т соотв.). Последняя отгрузка золота для Великобритании была осуществлена через Владивосток в Канаду на японских военных судах уже после февральской революции, в счёт соглашения о предоставлении дополнительного кредита на 20 млн фунтов стерлингов (189,2 млн руб = 146,49 т). Всего в Англию было отгружено 498,05 т золота, из которых около 440 т лежали в сейфах Банка Англии в качестве обеспечения кредитов. На оружие и снаряжение для армии была потрачена сравнительно небольшая доля средств, зарезервированных за рубежом. Так, английская промышленность до марта 1917 г. сумела выполнить лишь 25 % заказов, оплаченных российским золотом. Кроме того в Англию попала и часть золота, заплаченного большевиками немцам после заключения Брест-Литовского мира в 1918 г. Представители Советской России обязались отправить в Германию в качестве контрибуции 245,564 т золота и успели отправить два эшелона с 93,736 т золота (42,860 и 50,876 т) на сумму 120,4 млн руб, которое после капитуляции Германии было отправлено немцами в качестве контрибуции во Францию, половина этого драгоценного груза досталась англичанам.

В августе 1986 г. генеральный секретарь ЦК КПСС М. Горбачев и премьер-министр Великобритании М. Тэтчер подписали межправительственное соглашение об урегулировании взаимных претензий в области финансов и собственности, относящихся к периоду до 1 января 1939 г. Согласно этому документу, Великобритания сняла свои претензии по «царским долгам», Россия же отказалась от претензий, касающихся оставшегося в банке Англии 439,45 т «царского» золота на 60 млн фунтов стерлингов, которое Великобритания после Первой мировой войны должна была вернуть России. Если посчитать набежавшие проценты, это была колоссальная сумма. Горбачев оказался весьма сговорчивым и «нулевая сделка» 1986 г. оказалась с большими округлениями в пользу Англии. Фактически СССР принял односторонние требования англичан.

Как англичане русского царя кинули, а М. Горбачёв им в этом помог

К концу 1916 г. в России сложилась революционная обстановка, тучи сгущались над Николаем II, который оказался неспособным влиять на ситуацию в стране. Все слои общества были недовольны царским правлением. Сложившуюся ситуацию значительно лучше своего мужа понимала императрица Александра. В мемуарах Вырубовой, дамы, близкой в то время к царской семье, упоминается один разговор, в котором она говорит о необходимости иметь на всякий случай какой-то запас денег за рубежом. После убийства Распутина Романовы поняли, что надо готовиться к бегству из России, поэтому в начале января 1917 г. 5,5 т личного золота русского царя были отправлены из Мурманска на военном корабле в Лондон в «Банк братьев Беринг» (потерпел крах в 1995 г.), который обслуживал царскую семью. Это были 150 ящиков с драгоценностями и личными вещами Романовых. С английской стороны доставку золота в Англию курировал сэр Фредерик Понсонби, с российской — сэр Питер Барк (русский министр финансов в 1914-1917 гг.). После революции Барк поселился в Англии, был пригрет королём Георгом и возведён в рыцарское достоинство. Дальнейшая судьба этого золота не известна. По мнению профессора В. Катасонова, личное золото Николая II до пункта назначения не дошло, было перехвачено Японией и доставлено в порт Майдзури (Япония). Некоторые исследователи уверены, что оно осело на британских счетах. В пользу этой версии говорят воспоминания царской фрейлины Лили Ден, которая в своих мемуарах указывает, что Февральская революция и отречение Николая II от престола в 1917 г. не сильно взволновали царицу Александру Фёдоровну. Находясь под домашним арестом в Царском селе, она говорила приближённым, что «располагает достаточными средствами в золоте и в ценных бумагах, чтобы безбедно жить в эмиграции».

Историки до сих пор спорят, почему «кузен Джорджи» — английский король Георг V — отказался спасти и вывезти семью «кузена Никки» на Британские острова, хотя такое предложение ему сделал ещё глава Временного правительства А. Керенский. Ведь смогли же англичане на специальном эсминце вывезти мать императора Марию Федоровну и других членов романовского дома. Секрет поведения англичан заключался в том, что в случае убийства царской семьи, ближайшими наследниками становилась английская династия. История сложилась так, что Николай II был обречен на смерть. Еще когда он передавал зарубежным банкирам сотни тонн золота и драгоценностей, он должен был понимать, что ни один финансист не захочет выпустить из своих рук такое богатство. Как писал Карл Маркс, «нет такого преступления, на которое не пошел бы капитал ради прибыли в 300 %». Советская Россия неоднократно ставила вопрос о возврате личных царских 5,5 т золота. Окончательно этот вопрос решили высокопоставленные предатели СССР Э. Шеварднадзе с М. Горбачевым, которые отказались от него в пользу Англии, точнее, не отказались, а расплатились им за царские акции, родив таким образом столь любимый всеми в советское время очередной «нулевой вариант» в политике: Великобритания обязалась выплатить своим гражданам, владевшим облигациями Российской империи, компенсацию за счет 5,5 т золота Николая II, хранившегося в Банке братьев Беринг.

Если же говорить о фамильных драгоценностях семьи Романовых, которые мелькают порой на членах королевской семьи, то надо иметь в виду, что их эмигрировавшие наследники продавали свои реликвии, в том числе и британским коммерсантам. Сделки были кабальные — многие члены Дома Романовых после 1917 г. оказались в тяжёлом финансовом положении и были вынуждены продавать драгоценности за бесценок. Но с формальной точки зрения — добровольно. Так что здесь оспорить законность английского владения сложно.

Советское золото для Англии

Пpo вoeнныe пocтaвки CШA и Бpитaнcкoй импepии в CCCP cлoжeнo нeмaлo мифов. Ocoбeннo мнoгo — пpo cпocoбы и paзмepы оплаты за эти пocтaвки. Пo одному из этих мифов, CCCP за всё полученное от союзников платил золотом (советский историк Л. Сапоговская заявляла, что СССР уплатил США по ленд-лизу 1500 т золота). Пo другому, совершенно противоположному мнению, всё было получено бесплатно, a то, что нe было использовано, Советский Союз обязан был вернуть после войны. На самом деле, пocтaвки союзников в CCCP во время Великой Отечественной войны на её первом этапе имели разный юридический статус.

16 августа 1941 г. было подписано советско-британское соглашение о взаимных поставках, кредите и порядке платежей. Великобритания предоставляла СССР кредит в размере 10 млн фунтов стерлингов.

В ходе войны сумма кредита увеличивалась и достигла в итоге 60 млн фунтов стерлингов, который СССР после войны оплатил не полностью, и остаток долга был британцами списан. 40 % военных поставок СССР был обязан сразу оплачивать золотом и валютой.

1 октября 1941 г. в Москве нapкoм иностранных дел CCCP В. Молотов, министр военного снабжения Вeликoбpитaнии В. Бивepбpук и личный представитель президента CШA A. Гappимaн подписали трёхсторонний протокол o пocтaвкaх в CCCP на срок до 30 июня 1942 г. В рамках этого протокола CШA и Вeликoбpитaния брались поставлять в CCCP ежемесячно 400 самолётов, 500 танков, 152 зенитные пушки, 2000 металлорежущих станков и т.д. Пocтaвки осуществлялись из Вeликoбpитaнии, в том числе из продукции, присланной Соединёнными Штатами в Великобританию пo лендлизу. Но за пocтaвки, производимые самой Великобританией, CCCP обязывался платить золотом. По некоторым сообщениям до лета 1942 г. из СССР в Великобританию было отправлено 55 т золота на десяти кораблях. При этом один из кораблей, перевозивших золото («Эдинбург»), был потоплен немцами. По этой версии, в самый тяжёлый для себя период Великой Отечественной войны СССР оплачивал союзникам военные поставки золотом. 27 июня 1942 г. СССР и Великобритания договорились, что отныне поставки оружия в СССР будут осуществляться безвозмездно. Это не распространялось однако на прочие военные материалы, за которые СССР был обязан платить из полученного кредита и товарами. Соглашение о поставках по лендлизу подписано 11 июня 1942 г., однако фактически поставки начались с ноября 1941 г. и на 31 декабря 1945 г. их стоимость составила свыше 11,1 млрд долл.

За основу сведений можно, казалось бы, брать официальные материалы. В недавно рассекреченном статистическом справочнике «Внешняя торговля Союза ССР за период с 22 июня 1941 г. по 31 декабря 1945 г.» называется объём экспорта золота из СССР за годы войны. Он составил… 21 килограмм 629 граммов. Причём эта продажа была произведена только в 1945 г. Но поставки золота из СССР в Великобританию всё-таки осуществлялись из каких-то других источников. И об этом нам поведала история британского крейсера «Эдинбург», который сопровождал конвой QP-11 из Мурманска и был потоплен немцами 2 мая 1942 г. В трюме крейсера находилось 93 деревянных ящика, в которых находилось 465 слитков золота 999-й пробы, украшенные серпом и молотом и надписью «Москва» общим весом 5536 кг. Это не была плата за поставки по ленд-лизу потому, что таковые должны были быть оплачены лишь после окончания войны. Да и груз предназначался правительству Великобритании, а не США. СМИ сообщали, что они были оплатой Англии за вооружение, поставляемое сверх оговорённого соглашением о ленд-лизе перечня. Советский Союз еще в годы войны получил страховку в размере 32,32 % от стоимости золота, выплаченную Британским бюро страхования от военных рисков. Однако на этом история затонувшего золота не закончилась. В 1981 г. английская кладоискательская фирма «Джессон Марин Рикавериз» заключила договор с властями СССР и Великобритании о поиске и подъеме золота. «Эдинбург» лежал на глубине 250 м. В тяжелейших условиях водолазы подняли 5129 кг. Компании спасателей по договору досталось 45 %, Великобритании — 18,4 % , СССР — 36,6 %. В 1986 г. та же компания подняла ещё 345 кг золота. В морской пучине осталось всего 5 слитков золота весом 62 кг.

Банк Англии

Золотой запас Соединенного Королевства хранится в Банке Англии, выполняющем функции центрального банка, наиболее важными из которых считаются поддержание стабильности цен и поддержка политики Правительства для обеспечения экономического роста. Этот банк был основан 27 июля 1694 г., входит в десятку старейших банков мира и является вторым (после исполняющего функции центробанка Швеции Sveriges Riksbank, основанного в 1668 г.) в мире банком, который стал выполнять функции центрального банка государства. Банк Англии носит такое название (а не «Банк Великобритании») потому, что был создан ещё до того, как появилось государство, которое мы знаем как Соединенное Королевство Великобритании. Такое название страна получила только в 1707 г. при объединении с Шотландией.

В Банке Англии находится второе по величине золотое хранилище в мире по стоимости хранимого золота, вмещающее более 400 тыс. золотых слитков, каждый из которых весит около 400 унц. (12,4 кг). Банк является крупнейшим хранителем золота в Великобритании, здесь сосредоточено более 60–65 % драгоценного металла, находящегося в Лондоне. Золото хранится в девяти подземных хранилищах и очень тщательно охраняется. Большое внимание уделяется физической безопасности, включая использование самых современных технологий.

За 330-летнюю историю из Банка не было украдено ни одного грамма золота. Однако в 1836 г. Банку едва удалось спастись от потерь. Директора Банка согласились встретиться однажды вечером в золотом хранилище по просьбе анонимного автора, утверждавшего, что у него есть доступ к золоту, хранящемуся в Банке. Анонимный писатель, работавший в канализации, появился сквозь половицы после того, как обнаружил старый водосток, проходящий непосредственно под золотым сводом. После того, как инвентаризация показала, что он не украл никакого золота, Банк наградил его подарком в размере 800 фунтов стерлингов, что составляет примерно 80 тыс. фунтов стерлингов в сегодняшних деньгах.

Золото стало важным аспектом роли Банка с момента его основания, что отражает значение золота в официальных валютных резервах. Банк открыл специально построенное лондонское хранилище в 1697 г. в ответ на первую значительную золотую лихорадку. Это привело к притоку золота из Бразилии в Лондон. «Склад слитков» Банка обслуживал весь европейский рынок, а последующие золотые лихорадки в Калифорнии, Австралии и Южной Африке привели к хранению еще большего количества золота в хранилищах Банка. В 1750 г. Банк Англии стандартизировал качество золотых слитков и создал первый «список допустимых плавителей и испытателей» для лондонского рынка. На хранение Банк принимает слитки исключительно хорошей поставки (London Good Delivery (LGD)), отвечающие требованиям Лондонской ассоциации участников рынка драгоценных металлов (London Bullion Market Association (LBMA)). Вся спецификация Good Delivery Rules содержится в документе LBMA, озаглавленном «Правила хорошей доставки золотых и серебряных слитков». Документ содержит конкретные требования, касающиеся пробы, веса, размеров, внешнего вида, маркировки и производства золотых и серебряных слитков. Текущая редакция Правил хорошей доставки была опубликована в январе 2023 г. Клиентами Банка Англии являются правительство Великобритании и другие правительства по всему миру. Банк Англии указал, что золотыми счетами владеют 72 центральных банка, включая несколько официальных организаций, таких как Международный валютный фонд (МВФ), Европейский центральный банк (ЕЦБ) и Банк международных расчетов (БМР). Услуга поддерживает их требования по управлению резервами в золоте. Золото, которое Банк держит от имени клиентов, не фигурирует в его балансе. Банк предлагает расчет по переводам золота посредством бездокументарного перевода (BET) в своей системе управления золотыми слитками (GBM). Управляющие резервами центрального банка могут переводить золото любому другому владельцу с золотого счета Банка Англии и без необходимости физического перемещения драгоценного металла. Ставки могут быть заключены в тот же день, поэтому управляющие резервами имеют возможность быстро генерировать денежные средства из золотых запасов путем проведения золотых свопов или продаж. В. Клеланд, исполнительный директор по банковскому делу, платежам и инновациям Банка Англии, сообщила, что Банк предоставляет услугу проверки золота для всех клиентов, которые могут посетить хранилища, чтобы визуально проверить образцы золотых слитков из своих запасов, которые они выбирают сами. Сегодня Банк не несёт регулирующую роль на рынке драгоценных металлов, хотя до основания LBMA в 1987 г. Банк выступал в качестве регулятора рынка золота. Одна из основных задач Банка является роль хранителя, где он по прежнему фокусируется на предоставлении высококачественных услуг каждому клиенту. С января 2017 г. Банк публикует на своём сайте данные о количестве золота, хранящегося в Банке на последний рабочий день каждого месяца. Объем указывается в тысячах чистых тройских унций, которые учитывают только чистое золото.

Золотой запас Великобритании, хранящийся в Банке Англии, составляет с 2020 г. неизменные 310 т. В состав Британской империи входили Австралия и Капская колония в Южной Африке, богатые золотом. За период английского владычества в Австралии (с 1778 по 1942 гг.) было добыто около 5 тыс. т золота, в Южной Африке (с 1795 по 1961 гг.) — более 20 тыс. т жёлтого металла. Как это ни странно, на золотые запасы Соединенного Королевства это не повлияло. К началу Первой мировой войны (1913 г.) он составлял всего 248 т, а по её завершению в 1920 г. — 864 т, из которых почти 500 т было российское золото. Вторая мировая война не сильно повлияла на британские запасы: в 1940 г. они составляли 1390 т, в 1945 г. — 1773 т. Максимального размера запасы Великобритании достигли в 1950 г. — 2543 т и с тех пор постепенно уменьшались. В истории зафиксирована одна крайне неудачная сделка, связанная с продажей британского золота. В мае 1999 г. тогдашний канцлер казначейства Г. Браун объявил о планах распродать 415 т золота, чтобы диверсифицировать резервы страны из-за волатильной стоимости золота. К концу 2002 г. золотые запасы Великобритании сократились до 355,25 т, в то время как стоимость золота резко возросла, что привело, по оценкам, к потере 2 млрд фунтов стерлингов от проданного золота. В сегодняшних реалиях потери на продажах составили порядка 10 млрд фунтов стерлингов.

Сегодня в Банке Англии хранится 5184 т золота (на начало марта 2024 г.), и это вовсе не запасы британцев. Это сокровища, которые принадлежат другим странам мира и за их хранение власти государств ещё и доплачивают Лондону. По опубликованным данным Банка, с 2011 г. максимальная заполняемость его хранилищ была в феврале 2013 г. — 6250 т, минимальная — 4693 т. в марте 2016 г. За 2 последних года после начала СВО и отказа от российского золота отток жёлтого металла из хранилищ Банка Англии составил 579 т. Скорее всего, изменение объемов золота, находящегося в хранилищах Банка Англии, связано с золотыми запасами слитковых, а не центральных банков по той простой причине, что запасы центральных банков, по их собственным заявлениям, являются относительно статичными. При этом не учитывается рынок золотых кредитов, который центральные и слитковые банки держат в секрете. К 1980-м гг. развитие рынка было таким, что Банк Англии признал необходимость независимого органа по надзору за хранением, обслуживанием и регулированием рынка золота и серебра, в связи с ростом числа его участников. Это послужило катализатором основания Лондонской ассоциации рынка драгоценных металлов. Банк Англии учредил LBMA в 1987 г., которая взяла на себя роль двух организаций — Лондонского рынка золота и Лондонского рынка серебра, возникших в XXI веке. С тех пор LBMA расширяет услуги на всём мировом оптовом рынке драгоценных металлов.

Банк Англии не является членом LBMA и не несет ответственности за регулирование рынка золота. Его роль ограничивается вопросами, влияющими на обязанности по хранению золота. Для поддержки своей роли Банк также участвует в работе Физического комитета LBMA и посещает его рабочую группу. LBMA приглашает Банк наблюдать за обсуждениями в Совете директоров, которые имеют отношение к кастодиальной функции Банка.

Лондонская ассоциация участников рынка драгоценных металлов (ЛБМА) (London Bullion Market Association (LBMA)

К 1850 г. пять компаний — NM Rothschild & Sons, Mocatta & Goldsmid, Pixley & Abell, Samuel Montagu & Co. и Sharps Wilkins — занимали доминирующее положение на Лондонском рынке золота. В 1919 г. в офисах Ротшильдов был установлен первый фиксинг цен на золото. Лондонский рынок золота также отвечал за аккредитацию хорошей поставки и ведение полученного списка приемлемых плавильщиков и пробирщиков. Тот факт, что Лондон находился в центре международных часовых поясов, всегда способствовал тому, что он стал идеальным местом для управления рынком. Пять членов рынка оставались практически неизменными на протяжении большей части его истории. Увеличение числа участников рынка золота привело к созданию ЛБМА. В LBMA на данный момент состоит 153 члена, среди них 44 банка, 35 аффинажных предприятия, 30 компаний-трейдеров и 20 компаний-дилеров. В список участников входят только заслуживающие доверия монетные дворы, аффинажные предприятия и дилерские компании, обеспечивающие хранение и перевозку драгоценных металлов. Специалисты биржи LBMA осуществляют контроль качества и надзор за соблюдением стандартов на лондонском рынке драгметаллов. Соответствующие этим высоким требованиям монетные дворы и другие производители золота входят в перечень надежных продавцов (Good Delivery List), который постоянно обновляется. Предприятия из этого списка имеют возможность назначать максимальную цену за свою продукцию. Соответствен но, поставщики, не аккредитованные в LBMA, продают слитки и монеты из золота дешевле, но не гарантируют высокого качественного уровня.

Актуальный список надежных поставщиков изделий из золота находится в свободном доступе на официальном сайте биржи LBMA. Стоит знать, что для принадлежности к Good Delivery List одной популярности мало. Продукция предприятия должна строго соответствовать определенным единым стандартам, гарантирующим высокое качество изделий. В перечень биржи LBMA включены лидирующие золотодобывающие и аффинажные предприятия. Среди них присутствовали и российские производители золота. С началом СВО в 2022 г. их продукция была лишена статуса Good Delivery и прав на продажи через LBMA.

В перечень Good Delivery List включены не только всемирно известные бренды с многовековой историей, но и развивающиеся производители, претендующие на ведущую роль на рынке золота в будущем. В любом случае, наличие у предприятия аккредитации в LBMA подтверждает гарантию высокого качества его продукции. Биржа LBMA не единственная в мире применяет к фигурантам своего списка надежных поставщиков жесткие требования качества. Существуют свои стандарты у токийской биржи Commodity Exchange, Шанхайской золотой биржи Shanghai Gold Exchange (SGE) и Фьючерсного рынка США (COMEX). Однако наибольшим доверием все-таки пользуются монетные дворы и производители золота, отмеченные в лондонском Good Delivery List. Именно их продукцию каждый может реализовать по максимальной цене.

LBMA регулярно публикует данные о физическом золоте, находящемся в сети золотых хранилищ Лондона, с лагом в три месяца: «данные по золотым слиткам, находящимся на хранении в Банке Англии, в клиринговых банках, а также в хранилищах компаний по безопасному хранению и перевозке ценных грузов типа Brink’s, также являющихся членами LBMA». «Клиринговые банки» — это слитковые банки, входящие в состав компании London Precious Metals Clearing Limited (LPMCL), а именно HSBC, JP Morgan, ICBC Standard Bank, Банк Новой Шотландии — Scotia Mocatta, и UBS. Банки HSBC и JP Morgan управляют хранилищами драгоценных металлов в Лондоне. Все 5 клиринговых банков LPMCL имеют золотые счета в Банке Англии.

В настоящее время в Лондоне существует семь хранилищ, предлагающих услуги хранения (все являются клиринговыми членами LBMA). Три клиринговых банка: Лондонский филиал HSBC Bank plc, ICBC Standard Bank Plc, JP Morgan Chase и четыре оператора безопасности перевозок и хранения: Malca-Amit Commodities Ltd, Loomis International (Великобритания), Brink’s Ltd, G4S Cash Solutions (UK). Кроме того, Банк Англии (не член LBMA) также хранит и предлагает услуги по хранению (золота, но не серебра) центральным банкам и некоторым коммерческим банкам, что облегчает доступ этих банков к ликвидности лондонского рынка золота. Некоторые коммерческие клиринговые банки, не имеющие собственных хранилищ — Scotia Bank и UBS — используют свои счета у одного из хранителей — LBMA или Банка Англии — и поэтому не учитываются дважды в статистике, дабы избежать двойного учёта. Таким образом, с учетом Банка Англии, в Лондоне находятся золотые хранилища восьми попечителей, и они составляют сеть хранилищ LBMA. ICBC Standard Bank также имеет хранилище в Лондоне, но управляет им от имени Банка компания Brinks.

Упоминание Банком Англии в своей новой «Золотой политике» коммерческих банков, «соблюдающих продажные и закупочные цены» — это намек на ведущих участников рынка, т.е. всех 13 маркетмейкеров LBMA, куда входят 5 членов LPMCL, а также BNP Paribas, Citibank, Goldman Sachs, Merrill Lynch, Morgan Stanley, Societe Generale, Standard Chartered Bank, Toronto-Dominion Bank. Но на рынке есть и банки, торгующие золотом, но не являющиеся официальными маркетмейкерами LBMA. Среди них люксембургский Commerzbank, один из крупнейших слитковых банков в мире. В общей сложности около 40 слитковых банков имеют золотые счета в Банке Англии, помимо тех 13 официальных маркетмейкеров LBMA.

ЛБМА публикует данные об общем объеме запасов в хранилищах с июля 2016 г. Данные включают только физический металл, хранящийся в пределах локации Лондона (Loco London), и не включают в себя физические запасы драгоценных металлов, которые хранятся в других безопасных заграничных хранилищах. По состоянию на конец февраля 2024 г. объем золота, хранящегося в лондонских хранилищах, составлял 8562 т и оценивался в 563,7 млрд долл., что соответствует примерно 684 927 золотым слиткам. Также было 25 319 т серебра на сумму 18,2 млрд долл., что соответствует примерно 843 965 серебряным слиткам. Минимальный объём золота 7283 т в хранилищах ЛБМА был отмечен в июле 2016 г., максимальный 9718 т — в августе 2021 г. За 2 года СВО объёмы золота в хранилищах ЛБМА упали на 1000 т.

Физические запасы драгоценных металлов, хранящиеся в лондонских хранилищах, служат для обеспечения валовой ежедневной торговли и объёмов чистого клиринга в Лондоне. Депозитарное хранение осуществляется членами лондонской ClearMaltic Clearing Limited (LPMCL). Лондон является крупнейшим золотым торговым центром в мире, о чём свидетельствуют средние объёмы торгов золотом в размере 60 млрд долл., которые проводились в среднем каждый день в 2023 г.

Китайские банки исчезли с золотых аукционов LBMA

Китайские банки Bank of China, Промышленно-коммерческий банк Китая (ICBC),China Construction Bank (CCB) и Bank of Communications стали участниками аукционов LBMA в 2015– 2016 гг. Это событие приветствовали западные и китайские финансисты: «китайские банки присоединились к группе западных банков, которые помогают устанавливать цену на золото в Лондоне, предоставляя крупнейшему в мире потребителю золота большее право голоса в этом процессе. Участие китайских банков в аукционе, проводимом дважды в день, который золотодобытчики и потребители используют в качестве ориентира, позволит международной цене лучше отражать спрос и предложение в Китае». Присоединение четырех крупнейших банков Китая, которые активно участвуют в китайском рынке золота, к ежедневным аукционам LBMA по оценке цен на золото стало серьезным сдвигом в процессе установления эталонных цен на золото и сигнализировало о том, что китайские банки вышли на мировую арену. Кстати, ещё есть 8 китайских банков, перечисленных как полноправные члены LBMA, но ни один из них не является прямым участником аукционов LBMA. Вскоре произошел необъяснимый для запада беспрецедентный уход всех китайских банков с аукционов LBMA по продаже золота.

Отсутствие их участия вызвало вопросы относительно влияния на ликвидность торгов и определение цен, поскольку Китай является крупнейшим производителем, импортером и потребителем золота. Возможно, китайские власти приказали своим банкам выйти из аукциона, чтобы сосредоточиться на внутреннем рынке, используя физически определенный Шанхайский золотой эталон (Shanghai Gold Benchmark Price) на Шанхайской бирже золота (Shanghai Gold Exchange), в отличие от торговли нераспределенным синтетическим золотом на аукционах LBMA.

После эскалации украинского кризиса, в результате которого западные власти заморозили долларовые активы российского ЦБ, объём закупок золота со стороны центральных банков, согласно данным Всемирного золотого совета, резко вырос. Так, народный банк Китая купил рекордные 735 т золота в 2023 г., из которых около двух третей были приобретены тайно. Кроме того, частный сектор импортировал в страну 1411 т в 2023 г. и еще 228 т только в январе 2024 г. Возможно, что такого количества физического золота британцы попросту не могли обеспечить, торгуя в основном синтетическим золотом. Большой части ЦБ интересно настоящее золото, которое они готовы хранить, а не американские и британские бумажки. Теперь, после заморозки российских активов, никто не готов доверять британским и американским банкам свое золото.

Золото других стран в английских банках

Практика хранения золотовалютных резервов в виде золотых слитков в хранилищах других стран крайне распространена. Но мировой опыт показывает, что дело это рискованное. Очевидно, что золото лучше всего хранить у себя из-за политических рисков. Вам могут не отдать ваше золото, по тому что в стране правит диктатор, и в стране — хранителе золота — сами решают, кто диктатор, а кто нет. Кроме того, слитки могут оказаться фальшивыми. Вы привезли золото, а вам возвращают другой металл, потому что ваше золото потихоньку распилили. Подделки легко определить при взвешивании. Но гораздо сложнее идентифицировать слитки из вольфрама, так как этот металл имеет почти одинаковый с золотом удельный вес (19,1 и 19,3 г/см3 соответственно). Но если к вольфраму добавить совсем немного меди, можно получить сплав, который по удельному весу совсем не отличается от золота. Сплав, состоящий на 93 % из вольфрама и на 7 % из меди, имеет в точности такой же удельный вес, как и золото. Поэтому если сделать из этого сплава слиток, а затем покрыть его тонким слоем настоящего золота, то по весу его не отличить от золотого. Соответственно, можно «впарить» такой слиток в качестве золотого, и пока покупатель не решится его распилить или просверлить, он вроде бы, не узнает о том, что его обманули. Для таких слитков идентификации необходимо провести более сложную проверку. Вольфрам от золота отличается тремя параметрами, которые можно определить без разрушения слитков: теплопроводностью (вдвое), электропроводностью и упругостью.

Так что возможности фальсификации, о которых неоднократно появлялись упоминания в информационном пространстве, достаточно рискованы.

Почему же многие страны продолжают хранить золотые слитки за пределами собственной юрисдикции?

Во-первых, так могло сложиться исторически. Перед Второй мировой войной многие страны вывезли своё золото в США и Канаду, в т.ч. и Великобритания. После войны не все страны стали возвращать золото на свою территорию.

Вторая причина — недостаточные помещения для хранения золота. Не каждая страна располагает достаточными возможностями для безопасного хранения больших количеств золота. Транспортировка драгметалла — очень дорогостоящая и рискованная операция, поэтому страны хранят свое золото там, где они его покупают. Поэтому большинство стран просто просят другие правительства передать им право собственности на часть резервов.

Еще одна причина, по которой государства хранят свои золотые резервы в другой стране — это так называемые золотые свопы. Когда государству необходима валюта — доллар или английский фунт, чтобы поддержать собственную валюту, оно закладывает собственное золото в обмен на эти кредиты. Если через какое-то время страна возвращает кредиты, то она может вернуть и свое золото, либо государство пролонгирует или расширяет свою своповую линию.

Британия присваивает чужое золото

В давние времена в Британии возвели в рыцарское звание пирата — за грабёж других государств и передачу части награбленного английской короне. Практика англичан наживаться на грабежах продолжается и в наше время. Теперь грабят золотые резервы ряда стран, хранящих своё золото в Лондоне. С началом кризиса 2008 г. многие страны решили выводить свои золотые резервы из зарубежных банков, поскольку зародились сомнения в честности хранителей благородного металла. Первой этим кризисом доверия воспользовалась Венесуэла: в 2011 г. Каракас направил Банку Англии официальное требование вернуть золотой запас страны — 211 т золота (16 908 золотых слитков). Англичане в ответ сообщили, что в их Центробанке находится только 99 т венесуэльского золота, а остальное распределено между банками JP Morgan Chase, Barclays, Standard Chartered и Bank of Nova Scotia. Эти структуры являются крупными игроками на биржевом рынке драгметаллов, что только укрепило подозрения о распродаже «хранителями» доверенных им активов. В венесуэльской газете «Эль Насьональ», опубликованной в ноябре 2013 г. говорилось, что первая партия золота в 5 т поступила непосредственно из Франции, что позволяет предположить, что слитковым банкам пришлось прибегнуть к поиску золота в Банке Франции. После сложных переговоров президенту У. Чавесу удалось вернуть домой 160 т золота (12 819 слитков), остальное англичане оставили себе на «хранение». С тех пор Каракас регулярно докупал на Лондонской бирже благородный металл, увеличив его количество до 80 т. Это золото англичане отказались вернуть законному владельцу. Виной всему политическая ситуация в стране, где кроме президента страны Н. Мадуро есть еще и лидер оппозиции Х. Гуайдо. Именно его ряд западных стран, включая США и Великобританию, считают «законным руководителем Венесуэлы». В итоге Гуайдо заявил о своем праве распоряжаться этим золотом. Дело было передано в Верховный суд Великобритании — и этот суд однозначно решил, что золото принадлежит не Мадуро, а Гуайдо. И правительству Мадуро в итоге было решено золото не возвращать — притом что фактически Гуайдо никакой властью в Венесуэле не обладает. Открытый отказ вернуть золотые резервы стране — владельцу из-за «неправильного» президента, не устраивающего англосаксов — случай исключительный. Хотя скандалы с подобными возвратами происходят довольно часто. Способность Великобритании нарушать правила и законы в отношении идеологических противников никого не удивляет, но жертвами золотой махинации однажды стал даже не просто союзник, а член Британского Содружества — Австралия. В последний раз лондонские дельцы позволили партнёрам провести аудит (но только частичный!) в 2013 г., его итоги были засекречены. В 2018 г. Австралия попросила провести новый аудит своего золотого вклада. И получила отказ. Банк Англии хранит больше 80 т австралийского золота на протяжении трех десятков лет. Удивительно, но британский финансовый регулятор не позволил Австралии убедиться в его сохранности. При этом за золотой вклад Австралия не получает никаких процентов. А ведь Банк Англии занимается физическими операциями с золотыми вкладами, получая за это немалые барыши. Раз британцы категорически запрещают подобный аудит, и нет никаких других независимых от британского регулятора способов проверки этого золота, это означает только одно — Британия просто давно заложила, перезаложила, а то и продала вовсе австралийское золото по выгодным курсам еще много лет назад. Несколько ранее (в период с 2000 по 2001 г.) немецкий Бундесбанк тихо и секретно перевез 940 т своего золота из Банка Англии в Лондоне в штаб-квартиру Бундесбанка во Франкфурте. С этих пор целый ряд стран стремится забрать своё золото из английских хранилищ. В 2017 г. ЦБ Турции вывез из Банка Англии почти 200 т, в 2018 г. ЦБ Австрии вывез 90 т своего золота (у англичан осталось ещё 84 т австрийского золота). В ноябре 2019 г. Национальный банк Польши (NBP) вернул в свои хранилища 100 т золота из Лондона в Варшаву. Это произошло после того, как сотрудники центрального банка Польши проинспектировали польское золото и порядок его хранения в Банке Англии в июне 2019 г. При этом глава ЦБ Польши А. Глапинский заявил о том, что в надежности Великобритании как финансового партнера он абсолютно не сомневается. И вывез половину польского запаса золота из Лондона. Просто видите-ли, «золото символизирует могущество страны», оправдывался он. Хотел вывезти все, но другую половину не отдали. За 80-летнее использование в интересах британской финансовой системы 200 т польского золота никаких компенсаций не дали. Выгодный бизнес.

В 2009 г. мутная история произошла из-за 80 т золота, купленного КНР на Бирже металлов в Лондоне. Когда слитки прибыли в Китай, китайские специалисты проверили слитки, и оказалось, что они состояли из вольфрама, с напылением тонкого слоя золота снаружи. ЛБМА сначала обвинила в подделке самих китайцев. Однако далее выяснилось, что на слитках стояли подлинные регистрационные номера и штампы Федерального резервного банка Нью-Йорка (Federal Reserve Bank of New York), указывающие, что они до продажи годами хранились в американском государственном хранилище Форт-Нокс. Как разрешился этот конфликт — до сих пор неизвестно, информация о скандале быстро исчезла из ротации новостей в мировых СМИ. Однако на финансовых рынках начали циркулировать упорные слухи, что американский золотой запас — это фикция, вместо драгметалла в Форт-Ноксе хранятся муляжи, а Вашингтон и Лондон «впаривают» их покупателям по всему миру. Ведь операции покупки-продажи золота происходят без его физического перемещения. Золото может быть перепродано десятки раз, так и не покидая хранилищ. Слитков на руки никто не даёт. Просто китайцам понадобилось физическое, а не бумажное золото…

В общем, вся мировая история говорит о том, что ценности лучше хранить подальше от англосаксов — Банка Англии, Биржи Металлов Лондона, и поближе к своему карману — то-есть у себя дома. Так делают Франция, Япония, КНР, Россия.

Всю свою историю Британская Империя строит экспансию за чужие деньги. Это может быть прямой грабеж, системная эксплуатация, присвоение и весь прочий спектр возможностей неправедного приобретения.

Золотой запас Великобритании теряет товарный вид

Как сообщила британская газета «Таймс» (The Times) в октябре 2007 г., золотой запас Великобритании, призванный гарантировать британскую финансовую систему от колебаний на мировых рынках, разрушается под воздействием времени. Руководство Банка Англии признало этот факт в своем ответе на запрос ему в соответствии с Законом о свободе информации. Банк сообщил, что он проводит оценку того, насколько «старение» золотых брусков сказалось на их стоимости. По уверениям Банка, эти потери относительно невелики. «Речь не идет о чистоте золота, а о внешнем виде слитков», сообщил один из представителей банка. Некоторые золотые слитки покрываются трещинами и разломами, в результате чего их стоимость снижается. Наличие появившихся изъянов на слитках будет иметь значение лишь в том случае, если их решат продать, говорится в ответе банка. В этом случае они будут направлены на переплавку и снова обретут товарный вид. Возраст некоторых из слитков, составляющих золотой запас Великобритании, достигает 60-ти и даже 70-ти лет. Газета отмечает, что проблема разрушения золотых слитков не является лишь британской, с ней сталкиваются банки всех стран, имеющих золотой запас. Впрочем, это единственное сообщение о том, что золотые слитки теряют внешний вид.

Опубликовано в журнале «Золото и технологии», № 2 (64)/июнь 2024 г.