Золото и деньги 90 лет ленинскому червонцу
В том, что наша страна 90 лет назад ввела золотое обеспечение денег, не было ничего оригинального. Напротив, большевистская Россия практически полностью повторила денежно-финансовое решение Западных стран (с которыми — больше на словах — коммунисты во главе с Лениным бились смертным боем, разумеется, за счастье всех трудящихся Земли). Дело в том, что 1-я Мировая Война привела к приостановке золотого размена и ликвидации золотого обращения во всех развитых странах, кроме США. Валюты стран Европы перенесли жестокие удары в течение войны и еще большие потрясения в пятилетие, последовавшее за заключением мира. Валютный хаос начала 1920-х годов помнится до сих пор (особенно в Германии, которая сегодня чуть ли не до истерик противодействует накачке разных греков необеспеченными деньгами Евробанка). Необходимость нормального функционирования послевоенного хозяйства после 1918 года превратилась в вопрос о восстановлении золотого обращения (ракушки каури и сибирские меха не были рассмотрены в качестве альтернативы; может быть зря?). Короче говоря, Брюссельская международная финансовая конференция в 1920 г. высказалась за скорейший повсеместный возврат к золотому обращению. «Мы считаем крайне важным, — говорится в резолюции Брюссельской конференции — чтобы мир обладал общим денежным измерителем. Таковым является золото. Поэтому крайне желательно, чтобы страны, уклонившиеся от золотой системы, к ней вернулись». По этому пути и пошло восстановление устойчивого денежного обращения, совершившееся в течение второго пятилетия после войны (в Германии в 1924, в Англии в 1925, во Франции в 1928, в Италии в 1927; за ними последовали и остальные европейские и внеевропейские страны).
Пусть цветут сто цветов
Однако на Западе золотое обеспечение было восстановлено не в существовавшей до войны классической форме, а в виде или системы паритета золотых слитков (Англия, Франция, Италия), системы девизного паритета (Австрия), а также других систем.
Напомним: золотой паритет — зафиксированное законом страны весовое содержание чистого золота в национальной денежной единице. В этой системе существовали так называемые золотые точки — верхний и нижний пределы отклонений курсов валют от их монетного паритета в условиях золотого обращения и свободного движения золота между странами. Золотые точки определялись расходами, связанными с перемещением золота между странами (транспорт, страхование). Курс любой валюты в условиях золотого обращения и свободы ввоза и вывоза золота не мог превысить верхней золотой точки.
Система девизного паритета (или золотого ядра) отличается тем, что сфера внутреннего денежного обращения обслуживается исключительно или почти исключительно бумажными знаками, но соответствующий паритет этих знаков с золотом и иностранной валютой поддерживается мерами девизной политики (т. е. путем покупки и продажи золота и иностранных девиз). Девизы (фр. devises) — это платежные средства (чаще в иностранной валюте), при помощи которых осуществляются международные расчеты; к девизам относятся: переводы, чеки, аккредитивы, векселя, иностранные банкноты и иностранные монеты.
Кроме того, в практике международных валютных отношений использовались различные виды валютных курсов — номинальный и реальный, двухсторонний и многосторонний, рыночный и официальный, кроссированные курсы, курсы «спот» по наличным операциям в иностранной валюте и «форвард» — сделкам на срок.
Мы пойдём другим путём!
Какую схему выбрала ленинская Россия? Оригинальную схему «двух валют».
В конце 1921 г. тогдашняя Госдума — Всероссийский Съезд Советов — поручила Наркомфину «осуществить с наибольшим напряжением сил и наибольшей быстротой сокращение и впоследствии прекращение эмиссии и восстановление правильного денежного обращения на основе золотой валюты». На XI съезде РКП (б) было принято решение о создании устойчивой советской валюты. В резолюции съезда «О финансовой политике» указывалось: «Для данного момента необходимо, нисколько не ставя задачи немедленного возвращения к золотому обращению, твёрдо установить, что наша экономическая и финансовая политика решительно ориентируется на восстановление золотого обеспечения денег…». Здесь было учтено предложение известного банкира с большим дореволюционным опытом В. В. Тарновского. Его идея заключалась в том, чтобы, не прекращая эмиссию обесценивающихся казначейских совзнаков, которыми покрывался бюджетный дефицит, параллельно выпускать для коммерческого оборота относительно стабильные банкноты, в определенной доле обеспеченные золотом и инвалютой. Эта идея обсуждалась среди других предложений в начале марта 1922 г. на совещании у руководителя Наркомфина Г.Я. Сокольникова.
Сеятель (монета).
Очевидно, что идея двух валют вызрела из опыта гражданской войны 1917–1920 годов: в зонах активных и переменчивых боевых действий (например, в центральной Украине) в обращении у населения находилось свыше десяти валют (николаевки, керенки, одесские рубли, юзовские боны, карбованец Центрально Рады, ДЕРЖАВНИЙ КРЕДIТОВИЙ БIЛЕТ правительства Скоропадского, билеты Украинской Народной республики, гривны, оккупационные билеты Германии, чеки морского транспорта Великобритании, билеты Донской и Добровольческой армий, боны Махно и т.п.). Эта ситуация юмористически отражена в знаменитой комедии «Свадьба в Малиновке», когда бандит Попандопуло нанимает музыканта на свадьбу и расплачивается с ним купюрами со словами «Бери, бери, я себе ещё нарисую». История зла: банкноты проигравшей стороны потом использовались в селах в качестве обоев для отдельно стоящих туалетов типа сортир.
Постановлением Совнаркома от 11/Х 1922 г. о выпуске банковых билетов была создана новая денежная единица — червонец — с металлическим содержанием в 1 зол. 78,24 доли чистого золота, равная 10 рублям в довоенной России. С ноября 1922 г. началось поступление в обращение банкнот номиналом в 1, 3, 5, 10 и 25 червонцев. На практике Госбанк поддерживает паритет червонца по отношению к иностранным устойчивым валютам. Огромную роль играла в этом отношении монополия внешней торговли и плановый характер советской системы хозяйства, позволяющие регулировать в плановом порядке платежные отношения с заграницей и облегчающие тем самым поддержание курса червонца на уровне паритета.
Возникла оригинальная двухвалютная система. Правительство через Наркомфин (сегодня Минфин) эмитировало «деревянные» совзнаки для внутреннего употребления. Госбанк (сегодня Центробанк) выпускал «кредитные билеты Государственного банка» с золотым обеспечением; эта валюта предназначалась и для внутренних расчётов, и для международной торговли.
Золотая десятка оценивалась на рынке в 12500 руб. совзнаками 1922 г.; Госбанк, руководствуясь конъюнктурой, оценил один червонец в 11400 рублей совзнаками, то есть несколько ниже цены золотого десятирублевика.
Червонец был встречен населением с доверием и рассматривался скорее не как средство обращения, а как неденежная ценная бумага. Многие рассчитывали на то, что произойдёт обмен бумажных червонцев на золото, хотя никакого правительственного акта о свободном размене червонцев на золото так и не вышло. Тем не менее, население меняло бумажные червонцы на царские золотые монеты и наоборот, иногда даже с небольшой переплатой за бумажные червонцы (ввиду удобства ликвидности и хранения). Благодаря этому курс червонца оставался стабильным, что дало прочную почву для развёртывания Новой экономической политики — НЭПа.
Одновременно с выпуском бумажных червонцев, в октябре 1922 года было принято решение о выпуске золотых червонцев в виде монет. По своим весовым характеристикам (8,6 г, 900 проба) и размерам червонец полностью соответствовал дореволюционной монете в 10 рублей. Исходили из предположения, что монеты должны быть трех типов: с изображением рабочего у станка, крестьянина в поле и, наконец, с особым рисунком для Закавказских республик. Эти проекты не были утверждены, и в ноябре в Наркомфин поступили четыре новых эскиза: два — для гербовых и два — для лицевых сторон. Автором рисунков стал главный медальер Монетного двора А.Ф. Васютинский. За основу оформления лицевой стороны червонца он взял изображение Крестьянина-сеятеля по скульптуре Шадра.
По закону червонцы должны были быть не менее чем на 25% обеспечены драгоценными металлами, в первую очередь золотом, и инвалютой. Инвалюта в основном хранилась на срочных и текущих счетах в надежных заграничных банках, а золото — преимущественно в кладовой Эмиссионного отдела Госбанка (кроме того, небольшая часть на аффинажном заводе, в пути, на монетном дворе). Причем в первые годы выпуска червонцев в эту кладовую нередко приглашались иностранные делегации, для того чтобы весь мир убедился в действительном наличии твердоценного обеспечения. Эмиссионные балансы публиковались дважды в месяц на 1-е и 16-е число, и их внимательно изучали за границей, пытаясь понять действительное валютное положение страны.
Советские червонцы, являясь в достаточной степени твёрдой и устойчивой валютой, обладали в стране высокой покупательной способностью. Червонцы подделывали, желая нанести ущерб народному хозяйству СССР, а иногда и для проведения финансовых махинаций за границей.
Наиболее известны аферы с подделкой червонцев сотрудниками английского капиталиста Генри Детердинга, владельца крупнейшего нефтяного концерна «Shell», который был недоволен тем, что СССР продавал свою нефть дешевле средней цены на рынке. Червонцы были объектом фальсификации также со стороны белоэмигрантских и иных враждебных групп, располагающихся, в частности, в Германии. Чаще всего объектами подделки становились купюры номиналом в 1 червонец, так как они имели рисунок только с одной стороны. Наиболее крупная партия фальшивых червонцев была арестована в Мурманске в 1928 году — почтовый служащий Сепалов раскрыл подпольную сеть по распространению фальшивых банкнот, печатавшихся в Германии. В ней были замешаны бывшие белогвардейцы, в том числе Карумидзе и Садатьерашвили. Впоследствии их опыт был использован гитлеровской Германией во время Великой Отечественной войны для подделки советских и других денежных знаков.
К концу 1923 г. червонец на внутреннем рынке вытеснил из платежного оборота золотую монету и иностранную валюту. На 16 октября 1924 г. бумажных червонцев было выпущено на 557,5 млн. руб. Они обеспечивались на 131 млн. руб. золотом в монетах и слитках, на 7 млн. — платиной в слитках, на 103 млн. руб. — американской, английской и шведской валютой, остальная сумма — ценными товарами.
В течение 1923 года удельный вес червонцев в общей денежной массе вырос с 3% до 80%. Поскольку внутри страны действовали две валютные системы, то Государственный банк каждый день объявлял новый курс червонца по отношению к рублю. Между прочим, опыт использования параллельной валюты для оздоровления денежного обращения вызывал большой интерес за границей, особенно в Германии, где сходные идеи использовались при введении рентной марки для борьбы с гиперинфляцией в ноябре 1923 г.
Постепенно червонец начал проникать на иностранные рынки. С 1 апреля 1924 г. курс червонца начинает котироваться на Нью-Йоркской фондовой бирже. В 1924–1925 гг. неофициальные сделки с червонцем совершались в Лондоне и Берлине. В конце 1925 г. был принципиально решён вопрос о его котировке на Венской бирже. К тому времени червонец официально котировался в Милане, Риге, Риме, Константинополе, Тегеране и Шанхае. Советский червонец можно было разменять или приобрести практически во всех странах мира.
Вплоть до 1924 года совзнаки и червонцы находились в обращении одновременно. Но 7 марта 1924 г. вышел декрет СНК СССР, согласно которому эмиссия совзнаков была прекращена. К тому времени помимо червонцев (1 червонец — 10 рублей) были готовы и банкноты достоинством в 1, 3 и 5 рублей.
Золотая монета 25 000 рублей 2008 г. весом 3 кг.
Металлические червонцы в основном использовались советским правительством для внешнеторговых операций, однако часть монет имела обращение и внутри России. Монеты обычно выпускались в Москве и оттуда распространялись по всей стране. С началом выпуска металлических золотых червонцев для расчётов с зарубежными странами связан такой казус: западные страны решительно отказывались принимать эти монеты, поскольку на них была изображена советская символика. Выход был найден легко — советский Монетный Двор начал выпуск золотого червонца образца Николая II, безоговорочно принимавшегося за рубежом. Таким образом, советское правительство закупало необходимые ему товары за рубежом за монеты с изображением свергнутого царя.
Гуд бай, май голд, гуд бай!
В конце 1920-х годов роль золотого обеспечения российских денег сошла на нет.
Опять же, как и при введении золотого стандарта, теперь и при выведении золотого стандарта наша страна всего лишь «плыла по течению» мировых финансов.
Вспомним: Великая Депрессия конца 1920-х вынудила многие страны отказываться от золотого обеспечения денег. Первыми в начале 1931 г. были колониальные и полуколониальные страны: Австралия, Новая Зеландия, Аргентина, Бразилия. И вот, 21 сентября 1931 потерпела крах ведущая на тот момент мировая валюта — фунт стерлингов. Отказ Англии от золотого обращения вызвал валютный кризис и валютные затруднения в ряде других стран. Должны были отойти от Золотого обращения Швеция, Норвегия и Дания, Финляндия и Северная и Южная Родезия. Автоматически оторвались от золотого базиса валюты, прикрепленные к фунту стерлингов — валюты Ирландии, Португалии, Египта и Индии. В целом ряде стран, еще сохранивших Золотое обращение, было введено регулирование валютных операций — в Чехословакии, Австрии, Югославии и Латвии. В 1932 г. отменили Золотое обращение Чили и Япония. В 1933 г. принуждены были, несмотря на свой огромный золотой запас отказаться от золотого обращения и США. Всеобщность распада мировых золотовалютных связей выразилась в том, что ко времени Лoндонской мировой экономической конференции (12 июня 1933 г.) лишь 7 стран сохранили Золотое обращение образовав конференцию во главе с Францией — т. н. золотой фронт, но и в этих странах появились признаки надвигающейся инфляции.
Объективное ослабление золотого обеспечения червонца начало в 1928 г. — за весь год за границей было продано около 160 тонн на сумму в 205 млн руб. Такой широкомасштабной продажи золота не было с 1921 г. С середины августа в закрытых эмиссионных балансах появилась статья «Золото на счетах Правления „Союззолото“». Это акционерное общество занималось добычей золота и предоставляло Правлению Госбанка свои сертификаты в качестве гарантии будущих поставок. Иными словами, в обеспечение эмиссии ставилось еще не добытое золото. Так, в балансе на 27 сентября 1928 г. числилось золото в кладовой на 19,9 млн руб., на счетах НКФ — 49,5 млн руб., на счетах «Союззолото» — 41,3 млн руб. Притом за три квартала 1927–28 гг. хозяйственного года государству от этого акционерного общества реально поступило золота лишь на 12 млн руб. Со временем статья «Золото на счетах Правления „Союззолото“» как самостоятельная была ликвидирована и включена в статью «Золото на счетах НКФ». В результате эмиссионные балансы продолжали все дальше отдаляться от реальности. Например, на 1 июня 1929 г. в кладовой Эмиссионного отдела имелось золота на 22,2 млн руб., в то время как по статье «Золото на счете НКФ» числилось 158,2 млн руб. Иными словами, эмиссия червонцев обеспечивалась в основном будущей добычей.
То есть, с начала 1930-х годов золотое обеспечение рублей прекратилось де-факто.
Постановление Совмина СССР от 28 февраля 1950 г. перевело рубль на постоянную золотую базу. Объявленное золотое содержание рубля равнялось 0.222168 грамма чистого золота; сбытовая цена 1 грамма золота устанавливалась в 4,45 рубля. Однако это была пустая декларация, поскольку рубли на золото не обменивались. Как сказали бы сегодня, это была «сурковская пропаганда» в условиях Холодной войны — против Западной финансовой системы, основанной на долларе США.
Удивительно, но сама концепция двух валют просуществовала в нашей стране до начала 1990-х годов в форме наличных и безналичных рублей.
Заключение
Сегодня, на расстоянии лет, видно, что введение золотого обеспечения было временной, вынужденной, тактической мерой. Смысл её был в стабилизации финансов. Потом многие валюты отказались от золотого обеспечения, заменив его на интуитивно понимаемое «гарантировано всем достоянием страны». Мы сегодня видим, как доллар США теряет свою силу, но вовсе не из-за скандалов с «вольфрамовым золотом» в Форд Ноксе, а из-за экономических дисбалансов и больших долгов. Одновременно рубль становится все более крепкой и привлекательной валютой не из-за успехов российской золотой отрасли или 1000 тонн слиткового золота на балансе Цетробанка РФ, а вследствие экономических успехов, последовательной геополитики руководства и удачном перевооружении армии и флота.
Недавно кандидат в президенты США Митт Ромни заявлял о планах введения золотого стандарта в случае его победы. Специалисты не отнеслись к его словам серьёзно, как же, как проигнорировали неоднократные заявления стран персидского залив о введении золотого динара и слова покойного полковника Каддафи о золотой валюте некоего планируемого им Африканского союза.
Между тем, ряд центральных банков крупных стран, в том числе России, с 1990-х годов активно и последовательно наращивают золотые авуары. Очевидно, они планируют подстраховаться на случай катастрофы в мировой финансовой системе.
Теоретически можно привязать деньги и к другим материальным активам - нефти, электроэнергии, пшенице, лесу, пахотной земле, питьевой воде, тушёнке, патронам.
Возможно, что с точки зрения надпланетного разума самым рациональным было бы использовать урановое обеспечение денег. По убеждению ведущих экспертов, уран будет главным энергоносителем во второй половине 21 века. А если есть энергия, то технологии позволяют получить и еду, и воду, и воздух, и другие товары повседневной нужды. Однако только золото обладает надлежащим финансово-психологическим воздействием на многомиллионные массы населения планеты. Золото привычно и комфортно (только представьте себе термин «ураново-валютные резервы ЦБ РФ» — бр-р-р-р, жесть!).
Поэтому можно быть уверенным: золото продолжит тем или иным способом играть заметную роль в работе мировых финансов. Причём идея коммунистов-ленинцев о двух валютах продолжает жить: 9 марта 2011 года в Национальный Совет Швейцарии депутатом Ульрихом Щулером была внесена парламентская инициатива по введению дополнительной денежной единицы в Швейцарии — так называемого золотого франка. Она стала частью кампании «За здоровую валюту», которую ведет правая Швейцарская народная партия. Судя по активности на рынке золота, подобные планы вынашивает руководство Китая.
В общем можно полагать, что проекты золотого обеспечения денег в той или иной форме проработаны во многих серьёзных странах. Пока эти планы держатся в резерве и вероятность их реализации меньше 50%. Однако даже эти потенциальные возможности приносят большую пользу мировой золотодобывающей промышленности, поскольку поддавливают мировые цены на золото кверху и сглаживают спекулятивные флуктуации. Из-за этого не стоит ожидать заметного падения цен на золото ниже текущего уровня (разумеется, с учётом мировой инфляции). Опыт 90 летней давности учит, что даже частичное введение золотого обеспечения не будет мгновенным, а процесс развернётся в многостадийное мероприятие многомесячной продолжительности с привлечением множества экспертов и чиновников. Так что российские золотопромышленники сумеют заблаговременно собрать существенную информацию, проанализировать её и выработать варианты реагирования.
Опубликовано в журнале «Золото и технологии», № 4 (58)/декабрь 2012 г.
