Банк России рекомендовал усилить контроль за операциями с драгоценными металлами
В частности, банкам рекомендовано выявлять розничных клиентов, которые регулярно приобретают драгоценные металлы в слитках за наличный или безналичный расчет, если такие операции имеют преимущественно однонаправленный характер — металл покупается, но впоследствии не продается либо объем его продажи значительно меньше объема покупки.
В отношении отдельных операций также учитываются срок между поступлением денежных средств и приобретением драгметаллов, а также дальнейшее хранение слитков. Дополнительное внимание рекомендуется уделять случаям, когда приобретенный металл не остается на хранении в банке либо хранится непродолжительное время.
Для отдельных корпоративных клиентов одним из признаков повышенного риска может быть систематическое внесение наличных денежных средств на банковский счет с их последующим направлением преимущественно на приобретение драгоценных металлов. В рекомендациях упоминается объем таких поступлений свыше 10 млн рублей в месяц.
Усиление контроля связано с ростом числа подозрительных операций с драгоценными металлами. Росфинмониторинг ранее сообщал об увеличении таких операций в 2023 году, в том числе связанных с приобретением физическими лицами значительных объемов золота и последующим вывозом части металла за пределы России.
Что произошло дальше
В 2025 году требования к контролю операций с драгоценными металлами были усилены уже на законодательном уровне. Федеральный закон № 88-ФЗ внес изменения в закон о противодействии легализации преступных доходов и установил новые критерии операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями, подлежащих обязательному контролю.
Новые положения вступили в силу 20 августа 2025 года и распространились в том числе на операции по банковским счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, занимающихся куплей-продажей драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий и их лома.
